Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также политики «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свою транзакцию» (KYT) разработана в целях предотвращения использования сервиса Best-Exchanger.com для осуществления незаконной деятельности, включая отмывание денежных средств, финансирование терроризма, мошенничество и иные противоправные действия.

Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения сервиса Best-Exchanger.com и обязательна для исполнения всеми Пользователями без исключения.

Сервис применяет риск-ориентированный подход в соответствии с международными стандартами AML/CFT и внутренними процедурами контроля.

Сервис использует лицензированные сторонние AML/KYT-провайдеры и аналитические системы мониторинга блокчейн-транзакций для проведения AML/KYT-анализа и оценки уровня рисков в соответствии с общепринятыми стандартами на рынке виртуальных активов.

Наименование конкретных провайдеров, а также используемые методологии и алгоритмы могут не раскрываться в соответствии с условиями договоров о конфиденциальности (NDA).

Решения о приостановке операций и классификации рисков принимаются на основании данных AML/KYT-провайдеров, внутренних систем оценки рисков и подтверждённых аналитических отчётов.

KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации и верификации личности Пользователя.
SoF (Source of Funds) — процедура подтверждения источника происхождения средств.
KYT (Know Your Transaction) — процесс мониторинга, анализа и оценки транзакций с целью выявления подозрительных или аномальных операций.
Risk Score — интегральный показатель уровня риска операции или Пользователя, рассчитываемый на основе совокупности факторов.

Сервис применяет модель оценки рисков, основанную на анализе транзакционных данных, поведенческих факторов и информации из внешних аналитических источников.

Risk Score выражается в процентном значении от 0 до 100 и формируется на основании совокупности факторов риска, выявленных в ходе AML/KYT-анализа.

— 0–50 % — низкий уровень риска;
— 50–70 % — средний уровень риска;
— 70 % и выше — высокий уровень риска, при котором операция приостанавливается для проведения процедур KYC и SoF.

Сервис вправе приостановить или удержать транзакцию даже при допустимом уровне Risk Score, если это необходимо для проведения дополнительной проверки в целях соблюдения требований AML/CFT или применимого законодательства.

Все операции в сервисе подлежат обязательному мониторингу и анализу в режиме реального времени.

Процедура KYT включает:

• анализ происхождения средств и криптоактивов;
• выявление связей с высокорисковыми источниками;
• анализ поведенческих и транзакционных паттернов;
• выявление аномальной активности, включая дробление транзакций и нетипичную частоту операций.

Использование средств анонимизации (TOR, анонимных прокси, дата-центровых IP, частой смены IP в рамках одной сессии) может рассматриваться как фактор повышенного риска и повлечь дополнительную проверку.
Использование популярных коммерческих VPN-сервисов для защиты конфиденциальности само по себе не является основанием для блокировки.

Транзакции, связанные со следующими категориями, подлежат обязательной приостановке и углублённой проверке:

• Sanctions (Санкции)
• Terrorism (Терроризм)
• Darknet (Даркнет)
• Ransomware / Malware (Вымогательство)
• Mixing (Миксеры)
• Child Abuse (Детская эксплуатация)
• Stolen Funds (Украденные средства)
• Scam / Fraud (Скам и Мошенничество)
• Protocol Privacy (Протоколы анонимности)
• Bridge (Кроссчейн-мосты)
• Decentralized Exchange (DEX без верификации)
• Gambling (Азартные игры)

Сервис не принимает средства, связанные с санкционными, незаконными или высокорисковыми платформами, сервисами и смарт-контрактами, включая, но не ограничиваясь:

Garantex, Hydra, Bitzlato, Blender.io, Sinbad, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Netex24, BTC-e (FinCEN), grinex.io, bitpapa.com, capitalist.net, nobitex.ir, rapira.net, meer.kg, 1xBet и все связанные с ним субъекты, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Vexel, FunPay, WebMoney, FreeKassa, YoBit, exmo.com, exmo.me, CryptoCloud, Cripta, BitBits, NixMoney, Bixter, Payeer.com, а также иные аналогичные сервисы и платформы.

Перечень может обновляться без предварительного уведомления и формируется исключительно на основании данных лицензированных AML/KYT-провайдеров и актуальных отчётов о рисках.

Сервис применяет усиленную должную осмотрительность (Enhanced Due Diligence — EDD) в отношении:

• Politically Exposed Persons (PEP) — лиц, занимающих или занимавших важные государственные должности, а также руководителей международных организаций;
• их близких родственников (супруги, дети, родители, братья/сёстры);
• лиц, с которыми у PEP существуют известные тесные деловые или личные связи (close associates).

При выявлении связи с PEP Сервис вправе:

• запросить расширенный пакет документов, включая подтверждение источника богатства (Source of Wealth — SoW);
• установить пониженные лимиты операций;
• проводить периодический пересмотр статуса;
• отказать в обслуживании в случае невозможности адекватной оценки рисков.

Для подтверждения личности могут быть запрошены следующие документы:

• действующий паспорт или ID-карта;
• селфи с документом и листком бумаги (с датой и названием сервиса);
• документы, подтверждающие адрес проживания;
• подтверждение источника происхождения средств (выписки, договоры, справки о доходах).

Для юридических лиц Сервис вправе запросить:

• учредительные и регистрационные документы;
• сведения о бенефициарных владельцах (UBO);
• подтверждение деловой активности и источников средств.

Начальный анализ операций осуществляется в срок до 72 часов.
Комплексная проверка и расследование могут занимать до 14 рабочих дней в зависимости от сложности кейса и скорости ответов пользователя.

Возврат средств возможен исключительно после завершения всех процедур AML/KYC и подтверждения легальности средств.

При возврате может удерживаться комиссия в размере до 5 % для покрытия операционных расходов на проведение расследования и анализ транзакции.

В случае отказа пользователя от прохождения верификации, Сервис оставляет за собой право заблокировать средства до выполнения требований AML или вернуть их на исходные реквизиты с удержанием комиссии после верификации личности.

Сервис рекомендует Пользователям самостоятельно проверять свои активы перед отправкой. Ссылка на сторонний ресурс: https://www.bestchange.ru/report/

В сервисе назначен AML Officer, ответственный за соблюдение международных стандартов. Все сотрудники проходят регулярное обучение.

Все собранные данные хранятся в зашифрованном виде не менее 5 лет в соответствии с требованиями FATF.

Настоящая Политика соответствует рекомендациям FATF по виртуальным активам (VASP) по состоянию на 2026 год.

Продолжая использование сервиса Best-Exchanger.com, Пользователь подтверждает, что ознакомлен с настоящей Политикой AML / KYC / KYT, понимает её положения и обязуется их соблюдать.